Co pro vás děláme
Jedna strategie. Celý majetek.
Majetek není jen portfolio.
Je to firma, nemovitosti, investice, likvidita, právní struktury, rodina, zdraví a jednou také otázka předání.
Naší rolí je držet mezi těmito částmi souvislosti.
Vytváříme dlouhodobou strategii, koordinujeme specialisty a jednotlivá rozhodnutí zasazujeme do kontextu celého majetku.
Family Office by Human1st
Kapitál. Longevity. Kontinuita.
Tři oblasti, které spolu souvisejí více, než se na první pohled zdá.
Nejsou to tři produkty. Jsou to tři pohledy na jedno rodinné bohatství.
01 · Kapitál
Majetek musí mít plán.
Nezačínáme otázkou, co koupit.
Nejdříve potřebujeme vědět, co má váš majetek dělat, jaké riziko můžete nést, kolik potřebujete likvidity a co má zůstat zachováno pro další generaci.
Konsolidace majetku
Vytvoříme jeden pohled na investice, nemovitosti, podíly ve firmách, hotovost i závazky.
Investiční strategie
Definujeme dlouhodobou alokaci majetku podle vašich cílů, horizontu, rizika a potřeby likvidity.
Asset allocation
Určujeme, jakou roli mají v celku veřejné trhy, private markets, nemovitosti, hotovost a další aktiva.
Kontrola koncentrace a rizika
Sledujeme, zda není příliš velká část majetku závislá na jedné firmě, trhu, správci, měně nebo typu aktiva.
Výběr a koordinace správců
Porovnáváme jednotlivé banky, fondy a investiční správce v kontextu celkového portfolia.
Náklady a transparentnost
Sledujeme skutečné náklady jednotlivých řešení a zda jejich přínos odpovídá ceně.
Likvidita
Plánujeme hotovost a likvidní rezervy tak, aby dlouhodobé investice nemusely být prodávány ve špatnou chvíli.
Pravidelná revize
Strategii průběžně kontrolujeme podle změn vašeho života, firmy, rodiny a majetku — ne podle titulních stránek finančních médií.
Nejlepší portfolio není to s největším počtem investic. Je to to, ve kterém každá část ví, proč tam je.
02 · Longevity
Největší aktivum není na účtu.
Celý život můžete budovat majetek.
Jeho skutečná hodnota se ale projeví až tehdy, když máte čas, zdraví a energii si výsledky své práce užít.
Do pohledu na rodinné bohatství zahrnujeme i dlouhodobou péči o zdraví.
Preventivní diagnostika
Koordinujeme systematickou preventivní péči zaměřenou na včasné zachycení zdravotních rizik.
Zdravotní concierge
Koordinujeme přístup ke specialistům prostřednictvím odborných partnerů.
Dlouhodobá práce s daty
Smyslem není jednorázové vyšetření, ale sledování vývoje zdravotních parametrů v čase.
Výživa a regenerace
Podle konkrétního programu mohou být součástí péče také odborná doporučení v oblasti výživy, pohybu a regenerace.
Stejný princip jako u kapitálu: prevence, data, disciplína a dlouhý horizont.
03 · Kontinuita
Majetek musí fungovat i bez vás.
Nástupnictví není dokument, který se jednou podepíše.
Je to proces přípravy majetku, rodiny a další generace na situaci, kdy o něm nebude rozhodovat jeho současný tvůrce.
Nástupnictví
Připravujeme plán předání majetku a odpovědností mezi generacemi.
Vlastnické a holdingové struktury
Ve spolupráci s právními a daňovými specialisty koordinujeme vhodné uspořádání rodinného a firemního majetku.
Svěřenské a další majetkové struktury
Tam, kde dávají smysl, zapojujeme specialisty na právní nástroje ochrany a předání majetku.
Rodinná governance
Společně s rodinou nastavujeme pravidla, odpovědnosti a způsob rozhodování.
Příprava další generace
Majetek nestačí předat. Další generace musí rozumět tomu, co přebírá a proč.
Koordinace daňových a právních specialistů
Nenahrazujeme odborníky na právo a daně. Jejich práci zasazujeme do společného kontextu.
M&A a zásadní životní transakce
Při prodeji firmy, akvizici nebo jiné významné změně koordinujeme potřebné specialisty a dopad transakce na celý rodinný majetek.
Úspěšné předání není jen otázkou toho, kdo co dostane. Ale zda bude celý systém fungovat i potom.
Family Office
Někdo musí držet celek.
Banka může dobře spravovat portfolio.
Právník může dobře nastavit smlouvu.
Daňový poradce může dobře vyřešit daňovou otázku.
Family Office zajišťuje, aby tato rozhodnutí nebyla izolovaná.
Držíme strategii, přehled a kontinuitu napříč specialisty, institucemi i časem.
Majetková kniha
Jeden aktuální obraz celého majetku, dokumentů a důležitých informací.
Konsolidovaný reporting
Nejen jednotlivé výpisy, ale pohled na celé rodinné jmění a jeho vývoj.
Koordinace specialistů
Banky, správci, právníci, daňoví poradci, znalci a další odborníci pracují v jednom kontextu.
Pravidelná revize
Kontrolujeme, co se změnilo, co je potřeba řešit a zda původní strategie stále odpovídá vašemu životu.
Nemusíme všechno dělat sami. Musíme ale vědět, jak to všechno souvisí.
Nástroje
Strategie určuje nástroje. Ne obráceně.
Podle situace klienta pracujeme s jeho stávajícími bankami a správci, řešeními třetích stran i vlastními strukturami.
Rozhodující není, kdo nástroj vytvořil. Rozhodující je, jakou roli má v celkové strategii.
Modelové situace
Každý majetek má jiný příběh.
Jiná situace. Jiná rodina. Jiný majetek.
Proto ani řešení nemůže vznikat ze stejné šablony.
Čtyři modelové situace ukazují, jak se může lišit způsob přemýšlení podle struktury majetku, rodinného kontextu a životní situace.
Úvodní rozhovor
Nezačínejme řešením.
Začněme vaší situací.
První setkání není produktová prezentace.
Je to rozhovor o tom, co jste vybudovali, co dnes řešíte a kde může mít Family Office smysl.
30 minut · bez závazku · diskrétně
Domluvit úvodní rozhovor