01
Jeden obraz majetku
Aktiva, závazky a struktura rodinného majetku na jednom místě.
Majetková kniha
Co nevidíte, nemůžete dobře řídit.
Kolik má vaše rodina skutečně majetku?
Firma, nemovitosti, investice, bankovní účty, podíly, závazky, dokumenty a důležité termíny. S rostoucím majetkem roste i počet míst, kde jsou informace uloženy.
Majetková kniha vytváří jeden aktuální obraz celého majetku.
Není to další aplikace. Je to infrastruktura Family Office.
Jak funguje
Realita
Málokdo má svůj majetek na jednom místě.
Jedna banka vidí své portfolio. Druhá banka své. Broker vidí investiční účet. Účetní vidí firmu. Realitní majetek může žít v jiné evidenci. Smlouvy v e-mailu. Dokumenty na disku. Důležité termíny v kalendáři nebo v hlavě.
Každá část může být spravovaná dobře. Přesto může chybět pohled na celek.
Finanční aktiva
Nemovitosti
Firemní podíly
Závazky
Dokumenty
Důležité termíny
Celkový přehled
Jeden obraz. Celý majetek.
Majetková kniha propojuje jednotlivé části majetku do jednoho přehledu. Klient tak může vidět například:
- celkovou hodnotu majetku
- strukturu aktiv
- závazky
- likviditu
- vlastnické vztahy
- rozložení mezi jednotlivé typy majetku
- důležité dokumenty
- termíny a úkoly
Data jsou začátek. Hodnotu vytváří až rozhodnutí, která nad nimi uděláme.
Přehled
Co přehled drží.
Majetková kniha spojuje to, co rodina potřebuje vidět — bez roztříštěnosti mezi bankami, disky a jednotlivými poradci.
02
Dokumenty u majetku
Důležité dokumenty patří k majetku stejně jako jeho hodnota. Držíme je ve stejném přehledu.
03
Termíny v čase
Přehled drží i to, co se nesmí ztratit — vybrané termíny spojené s majetkem a dokumenty.
04
Souvislosti
Ne jen položky. Vztahy mezi aktivy, závazky a jejich rolí v celku.
Od dat k rozhodnutí
Evidence nestačí.
Potřebujeme vědět, jakou roli má každá část majetku.
Stejná hodnota majetku může mít pro každou rodinu jiný význam. Některá aktiva mají sloužit životu a podnikání. Jiná mají přetrvat. A některá mohou vytvářet zbytečné riziko.
Majetková kniha proto není jen soupis toho, co vlastníte.
Co musí zůstat dostupné?
Kolik likvidity rodina potřebuje pro svůj život, podnikání a neočekávané situace?
Kde je skutečné riziko?
Není příliš velká část majetku závislá na jedné firmě, nemovitosti, měně nebo trhu?
Co má přetrvat?
Které části majetku mají význam i pro další generaci a jak zajistit jejich kontinuitu?
Tady se z evidence stává Family Office.
Kontinuita
Aby rodina věděla, co existuje.
Majetková kniha vytváří přehled, který nezůstává pouze v hlavě jednoho člověka.
Pozůstalostní řízení není náhradou za vlastní přehled o rodinném majetku.
Rodina by měla vědět, co existuje, kde jsou důležité dokumenty a na koho se obrátit.
Vybrané informace lze podle nastavení zpřístupnit lidem, kterým klient důvěřuje.
Cílem není plánovat nejhorší scénář. Cílem je, aby rodina nebyla odkázána na hledání.
Pro koho
Když přestává stačit vlastní tabulka.
Majetková kniha dává smysl zejména ve chvíli, kdy:
- máte majetek na více místech
- vlastníte vedle investic také firmy nebo nemovitosti
- spolupracujete s více bankami, správci nebo poradci
- potřebujete mít dokumenty a termíny pod kontrolou
- chcete vytvořit přehled i pro svou rodinu
- potřebujete nad majetkem dělat rozhodnutí v souvislostech
Čím složitější majetek, tím větší hodnotu má jeden společný přehled.
Komu nemusí dávat smysl
Majetková kniha nemusí být potřeba člověku, který má jednoduché finance, jednu banku a několik snadno dohledatelných aktiv.
Smyslem není přidávat další systém tam, kde žádný problém neexistuje.
Jak začít
Majetková kniha vzniká postupně.
Nemusíte mít všechna data připravená předem. Nejdříve uvidíte, jak může vypadat jeden přehled celého majetku.
Domluvit ukázkuFAQ
Časté otázky
Jak aktuální jsou data v Majetkové knize?
Data, která lze automatizovat, mohou být aktualizována průběžně. U dalších aktiv se hodnota aktualizuje podle potřeby. Cílem není burzovní terminál, ale spolehlivý obraz celého majetku na jednom místě.
Musím mít všechna data připravená předem?
Ne. Majetková kniha vzniká postupně. Začneme základní strukturou majetku a jednotlivé informace doplňujeme krok za krokem.
Může mít k Majetkové knize přístup i další člen rodiny?
Ano. Vybrané informace lze podle nastavení zpřístupnit lidem, kterým klient důvěřuje.
Osobní ukázka
Některé věci dávají větší smysl ukázat než popisovat.
Během krátké ukázky projdeme Majetkovou knihu na konkrétním modelovém příkladu a ukážeme, jak může fungovat v praxi.
30 minut · bez závazku · diskrétně
Domluvit ukázku